近日，仁懷警方與茅臺(tái)農(nóng)商銀行攜手成功攔截一起涉嫌電信詐騙資金取現(xiàn)案件，為一名群眾挽回20萬元資金損失。

當(dāng)天，茅臺(tái)農(nóng)商銀行工作人員在日常業(yè)務(wù)排查時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶袁某尾號(hào)為8778的賬戶于7月31日20:28發(fā)生一筆20萬元超級(jí)網(wǎng)銀入賬交易，立即電話聯(lián)系客戶核實(shí)，該客戶電話未能接通。工作人員憑借專業(yè)素養(yǎng)，分析客戶賬戶歷史交易情況、客戶職業(yè)特征、收入情況等信息，初步認(rèn)定賬戶存在異常，立即對(duì)賬戶進(jìn)行管控，同時(shí)啟用警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，將異常情況報(bào)送仁懷市公安局反詐中心。經(jīng)反詐中心深入調(diào)查，判定這是一起有預(yù)謀、涉及面廣的團(tuán)伙作案的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。

了解情況。茅臺(tái)農(nóng)商銀行供圖

經(jīng)警銀協(xié)同，進(jìn)一步了解到：袁某因家庭困難，經(jīng)常關(guān)注扶貧類視頻，前不久，有陌生男子（詐騙團(tuán)伙）向其介紹國家扶貧款，讓其下載“同心源”APP申請(qǐng)領(lǐng)取“扶貧款”。袁某下載APP后進(jìn)入群聊，詐騙團(tuán)伙以領(lǐng)取“國家扶貧款”需刷流水獲得領(lǐng)取資格為由要求袁某轉(zhuǎn)款。袁某家庭困難，無多余錢款向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬刷流水，詐騙團(tuán)伙便表示可以幫助其刷流水獲得領(lǐng)取資格，要求袁某將其名下所有銀行卡賬戶截圖發(fā)送對(duì)方。

了解情況。茅臺(tái)農(nóng)商銀行供圖

家住河北省唐山市豐南區(qū)的史某某，因受詐騙團(tuán)伙高利引誘投資理財(cái)，于7月31日20:28向袁某銀行卡尾號(hào)為8778的賬戶轉(zhuǎn)入資金20萬元。史某某轉(zhuǎn)賬后，詐騙團(tuán)伙立即讓袁某取現(xiàn)后匯入其他銀行卡，同時(shí)為史某某、袁某準(zhǔn)備了取現(xiàn)時(shí)應(yīng)付銀行工作人員和公安機(jī)關(guān)的說辭。

在反詐民警和銀行工作人員的多次風(fēng)險(xiǎn)告知和勸解下，史某某、袁某最終意識(shí)到被騙，并積極配合后續(xù)工作。

目前，該涉詐資金已成功返還受害人史某某，同時(shí)袁某也避免淪為電詐“工具人”。

溫馨提示：

警惕“天上掉餡餅”：任何聲稱“無需付出即可獲得高額回報(bào)”或“發(fā)放補(bǔ)貼、扶貧款、中獎(jiǎng)”等要求提供銀行卡信息、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的，都是詐騙！

慎點(diǎn)鏈接，慎裝APP：切勿隨意點(diǎn)擊不明鏈接或掃描二維碼下載來源不明的APP，尤其是涉及資金操作的。

保護(hù)個(gè)人信息：不向陌生人透露身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等敏感信息。

核實(shí)身份：對(duì)于網(wǎng)絡(luò)上結(jié)識(shí)的“朋友”提出的涉及金錢的要求，務(wù)必通過官方渠道或見面等方式核實(shí)對(duì)方真實(shí)身份和意圖。

配合銀行核查：銀行工作人員詢問資金來源，用途是履行反詐職責(zé)，保護(hù)您的資金安全，請(qǐng)予以理解。

牢記96110：如遇可疑情況或無法判斷，請(qǐng)立即撥打全國反詐預(yù)警勸阻專線96110咨詢，或直接撥打110報(bào)警。

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詐騙軟件。來源于《人民日?qǐng)?bào)》

詐騙分子手法多樣，此類涉詐App具有較強(qiáng)迷惑性，暗藏

重大風(fēng)險(xiǎn)。若輕信使用，極易造成重大財(cái)產(chǎn)損失，凡是非官方應(yīng)用市場(chǎng)的APP，不下載！不安裝！不使用！

（茅臺(tái)農(nóng)商銀行）

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