近日，一封來自六盤水市公安局反詐中心的表揚信送到了水城農信聯社，對濫壩信用社在反詐工作中展現出的高度警惕性和專業能力給予高度評價，并對其成功攔截30萬元涉詐資金的突出貢獻表示感謝。這背后，是一場與詐騙分子斗智斗勇的“攻防戰”。

事情要從10月20日說起。當天下午12時，一名客戶前來辦理大額轉賬，要求將公司賬戶里的30萬元轉入一戶個人賬戶。當柜員按照規定開展盡職調查，詢問資金來源、用途及交易對手等關鍵信息時，客戶的回答開始含糊其辭，前后矛盾，甚至連自己公司的經營范圍都說不清楚。

信用社工作人員在營業大廳向客戶宣傳反詐知識。

“他當時神色慌張，回答問題支支吾吾，還不停地走到營業廳外接電話，刻意躲避我們的詢問。”當班柜員回憶道。憑借職業敏感性，柜員迅速通過“企查查”等工具核實公司信息，發現客戶的陳述與實際情況嚴重不符。一系列反常行為，讓工作人員判斷這極有可能是一起涉詐案件。

情況緊急，運營主管立即將情況上報至聯社運營服務中心，運營中心第一時間向縣反詐中心提交協查請求。在等待核查結果期間，為了防止資金被轉移，工作人員以“款項來源不明，無法提供有效佐證”為由，果斷拒絕了該筆轉賬業務。

第二天，該公司換了一名人員前來，并提供了所謂的“定金轉賬記錄”和聊天截圖作為“佐證”。但工作人員沒有被這些假象迷惑，經過再次細致核查，發現其資金用途模糊，與公司經營范圍嚴重不符，疑點重重，于是再次嚴詞拒絕。

兩次嘗試均告失敗，詐騙分子的陰謀最終敗露。10月22日，該筆30萬元資金被廣東省廣州市公安局荔灣分局刑警大隊依法凍結，成功為受害者挽回了重大經濟損失。

【反詐提醒】

此次事件也再次為廣大市民和企業敲響警鐘。詐騙手段層出不窮，但萬變不離其宗。請務必記住：任何要求將對公賬戶資金轉入個人賬戶的行為都應高度警惕；對于來源不明、信息不符的資金要求，要堅決拒絕。在辦理金融業務時，請積極配合銀行工作人員的詢問和核查，這既是對您資金安全的保護，也是共同抵御詐騙犯罪的重要一環。守護財產安全，需要我們每一個人時刻保持警惕！（文/圖 蔡霽、郭玲）

分享讓更多人看到